導(dǎo)讀：世界投資者周是由國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織(IOSCO)舉辦的一項(xiàng)全球性活動(dòng)，旨在提升對(duì)投資者教育和保護(hù)重要性的認(rèn)識(shí)，展示世界范圍內(nèi)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于投資者教育和保護(hù)的良好實(shí)踐。2023年10月，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)下，開展“2023年世界投資者周”系列活動(dòng)，面向廣大投資者加強(qiáng)證券期貨知識(shí)宣傳普及，引導(dǎo)理性投資、價(jià)值投資和長(zhǎng)期投資。
境外投資莫輕信 了解清楚再投資
白先生是一位新股民，在股市大漲的時(shí)候進(jìn)入市場(chǎng)，但入市后股市開始波動(dòng)，投資虧損了十余萬(wàn)元。正在進(jìn)退兩難之際，他被拉到一個(gè)投資交流群，里面有和他一樣的“投資小白”，也有投資二十余年的“大神”，白先生自認(rèn)為學(xué)到了很多知識(shí)，也對(duì)大神們的收益截圖羨慕不已。群里炒股最厲害的“大樹”無(wú)意間透露，自己在A股市場(chǎng)的收益只占小部分，其實(shí)美股、港股等全球市場(chǎng)自己也有參與。在群里其他人的質(zhì)疑下，“大樹”曬出了自己的國(guó)外收益記錄及銀行賬戶。這時(shí)，群里又有人懇求“大樹”帶著一起炒股?！按髽洹痹谌豪锟嗫谄判牡闹v，私自發(fā)行基金是違法的，但為了不辜負(fù)群友的信任，把自己珍藏的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行分享，將“瑞士東方xx資本管理有限公司”的銷售人員小陳拉進(jìn)群，小陳為了證明公司的資質(zhì)，將瑞士東方xx資本管理有限公司獲得證監(jiān)會(huì)“合格境外投資者資格”批復(fù)截屏發(fā)到群里，并提供公司網(wǎng)站等一系列宣傳資料。白先生發(fā)現(xiàn)公司收款賬戶是國(guó)內(nèi)的公司，正在猶豫之際，“大樹”將自己之前購(gòu)買瑞士全球財(cái)富xx基金的收益截圖發(fā)了出來(lái)，銷售員小陳又說(shuō)公司剛進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，因此只能通過(guò)合作的公司收款，產(chǎn)品份額有限。在群里火爆的搶購(gòu)氣氛下，白先生用自己全部60萬(wàn)積蓄購(gòu)買該公司理財(cái)產(chǎn)品，后又陸續(xù)借貸60萬(wàn)追加購(gòu)買，但一個(gè)月后，該群突然解散。白先生去當(dāng)?shù)刈C券監(jiān)管部門查詢，“瑞士東方xx資本管理有限公司”確實(shí)是合格境外投資者，但小陳并不是公司的員工，此公司也沒(méi)有在境內(nèi)有過(guò)分支機(jī)構(gòu)或開展過(guò)業(yè)務(wù)。此時(shí)，白先生才發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)受騙，前往公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
案例評(píng)析：
合格境外投資者（包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者QFII和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者RQFII）是經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，使用來(lái)自境外的資金，以自身名義在境內(nèi)開展證券期貨投資的境外投資者。此類機(jī)構(gòu)僅以自身名義在華投資，不在境內(nèi)開展任何證券期貨經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)，且不具備在境內(nèi)開展證券經(jīng)紀(jì)、基金銷售等證券基金期貨業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)。根據(jù)法規(guī)，假借“合格境外投資者”名義，以銷售金融產(chǎn)品等形式為噱頭，誘導(dǎo)投資者參與投資并侵占投資者資產(chǎn)的行為，涉嫌詐騙。
非法證券期貨活動(dòng)往往將普通投資者作為侵害目標(biāo)群體。在類似案例中，不法分子組織嚴(yán)密，往往在qq群、微信群中一人掌握十多個(gè)賬號(hào)，分別扮演“大師”、“老股民”、“小白”、“大師粉絲”，甚至設(shè)置賬號(hào)專門扮演“質(zhì)疑者小白”，增加群聊真實(shí)性，讓投資者防不勝防。
因此，投資者要學(xué)會(huì)識(shí)別非法證券期貨活動(dòng)，維護(hù)自身權(quán)益與財(cái)產(chǎn)安全：
一是辨別主體資格。證券期貨行業(yè)是特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，開展證券期貨業(yè)務(wù)，需要經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格而開展證券期貨業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，是非法機(jī)構(gòu)。投資者可以通過(guò)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員信息。
二是看營(yíng)銷方式。所有的理財(cái)投資產(chǎn)品必然遵循“高風(fēng)險(xiǎn)高收益”原則。合法的證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳推介時(shí)，一般會(huì)謹(jǐn)慎用語(yǔ)，不會(huì)夸大宣傳、虛假宣傳，同時(shí)還會(huì)按要求充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，但是不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，較多采用夸張、煽動(dòng)或吸引眼球的宣傳用語(yǔ)。碰到強(qiáng)調(diào)收益忽視風(fēng)險(xiǎn)，或者宣傳的預(yù)期收益過(guò)大時(shí)，一定要提高警惕。
三是識(shí)別收款賬號(hào)。合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)只能以公司的名義開展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，不會(huì)以個(gè)人賬戶或非本機(jī)構(gòu)賬戶進(jìn)行收款。不法分子往往會(huì)采取各種推銷手段，如打折、優(yōu)惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。投資者在匯款環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)格外謹(jǐn)慎，如果收款賬戶為個(gè)人賬戶或與該機(jī)構(gòu)名稱不符，投資者一定不要匯款。
四是善用互聯(lián)網(wǎng)。投資者可通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查看合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址，并在其官方網(wǎng)站下載官方交易軟件。收到經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的推薦材料，也不要輕信推介內(nèi)容，可以進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)搜索驗(yàn)證；對(duì)不熟悉、少有耳聞的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，可以“機(jī)構(gòu)名稱+騙局”為關(guān)鍵詞進(jìn)行搜索，看看是否有相關(guān)非法證券期貨案例的新聞報(bào)道，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、維護(hù)自身權(quán)益。
（來(lái)源：中證中小投資者服務(wù)中心）
