為持續(xù)做好投資者教育保護(hù)工作，匯金通推出投資者保護(hù)教育?？?3?15特刊，幫助投資者了解案件背后的規(guī)則紅線、風(fēng)險(xiǎn)底線，普及證券市場(chǎng)法律知識(shí)，以提升投資者的守法意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，理性參與投資。
證券銷戶糾紛
一、案例簡(jiǎn)介
2020年1月 7日，投資者于某向“12386”熱線投訴，于某稱其于當(dāng)月1日前往開戶證券營(yíng)業(yè)部辦理注銷基金賬戶業(yè)務(wù)，柜臺(tái)人員查詢后告知其賬戶還有基金，無法辦理銷戶。于是其即時(shí)賣出了柜臺(tái)人員提到的基金，柜臺(tái)人員告知“2天內(nèi)可銷戶完畢”，但該賬戶未能在告知期限內(nèi)及時(shí)注銷。于某認(rèn)為證券營(yíng)業(yè)部拖延為其辦理銷戶業(yè)務(wù)，于是投訴。
二、糾紛調(diào)解情況
接到投訴后，證券公司及時(shí)與于某溝通了解情況，并對(duì)于某反映的情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。經(jīng)核實(shí)，于某申請(qǐng)銷戶業(yè)務(wù)當(dāng)日，即T日，開戶證券營(yíng)業(yè)部已為其啟動(dòng)基金賬戶銷戶流程，但T+2日系統(tǒng)反饋銷戶失敗，失敗原因?yàn)榛鹳~戶份額不為0，不能銷戶。經(jīng)聯(lián)系于某，了解到其在其他券商也開立有綁定該基金賬戶的交易賬戶，且有基金持倉(cāng)未贖回，導(dǎo)致不能銷戶。經(jīng)該證券營(yíng)業(yè)部反復(fù)溝通說明，于某表示已了解基金賬戶銷戶流程及要求，與證券營(yíng)業(yè)部達(dá)成和解并撤回投訴。
三、案件啟示
《開放式證券投資基金及證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額登記及資金結(jié)算業(yè)務(wù)指南》第三十八條規(guī)定“投資者在基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注銷基金賬戶，需滿足以下條件，該基金賬戶內(nèi)份額余額為零且無在途交易；除銷戶申請(qǐng)中填寫的交易賬戶外，沒有其他已綁定的交易賬戶（如基金賬戶除銷戶申請(qǐng)中填寫的交易賬戶外還綁定了其他交易賬戶，則本公司僅撤銷該筆銷戶申請(qǐng)中填報(bào)的交易賬戶與基金賬戶的綁定關(guān)系，不注銷該基金賬戶）”。開戶營(yíng)業(yè)部?jī)H能查詢到投資者在本公司基金持倉(cāng)情況，無法查詢到投資者在其他證券公司持有的基金份額，投資者在辦理基金銷戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)關(guān)注查詢?cè)摶鹳~戶內(nèi)份額余額是否為零，是否無在途交易，以免影響業(yè)務(wù)辦理進(jìn)程。
證券公司應(yīng)堅(jiān)持“以客戶為中心”理念，完善業(yè)務(wù)制度和管理流程。在辦理銷戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提醒客戶查詢?nèi)炕鸪謧}(cāng)情況；在相關(guān)業(yè)務(wù)未辦理成功時(shí)，應(yīng)立即向客戶反饋、幫助客戶查找問題并及時(shí)解決。
文章來源：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
