導(dǎo)讀：為持續(xù)做好投資者教育保護(hù)工作，匯金通將定期發(fā)布投資者教育專刊，幫助投資者了解案件背后的規(guī)則紅線、風(fēng)險(xiǎn)底線，普及證券市場(chǎng)法律知識(shí)，以提升投資者的守法意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，理性參與投資。
“虛擬貨幣”涉非法集資案
一、案件還原
2019年，高某等人利用境外服務(wù)器設(shè)立“通證銀行”投資平臺(tái)，對(duì)外宣稱可存儲(chǔ)主流“虛擬貨幣”理財(cái)，承諾隨存隨取，不設(shè)鎖倉(cāng)，以日息千分之一至千分之八的高額回報(bào)等靜態(tài)收益模式向公眾吸收比特幣、以太坊等虛擬貨幣。同年6月，該平臺(tái)虛擬貨幣無(wú)法提取。同年7月，該平臺(tái)將儲(chǔ)戶的主流貨幣強(qiáng)制轉(zhuǎn)化成TB資產(chǎn)。此后，該平臺(tái)關(guān)閉，無(wú)法登陸。被告人林某等人以“通證銀行”平臺(tái)為依托，以投資該平臺(tái)可持幣生息、推薦投資人可獲得返利等高額回報(bào)為誘餌，在多地召開(kāi)推介會(huì)、宣講會(huì)等方式進(jìn)行宣傳、分享投資理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，并通過(guò)微信推廣，鼓勵(lì)社會(huì)公眾將虛擬貨幣存入“通證銀行”。根據(jù)目前報(bào)案人員統(tǒng)計(jì)，經(jīng)林某等人宣傳，共吸收59人虛擬貨幣價(jià)值達(dá)人民幣1500萬(wàn)元以上。經(jīng)鏈上資產(chǎn)追蹤調(diào)查分析發(fā)現(xiàn)，價(jià)值人民幣673.659萬(wàn)元的虛擬貨幣充值到林某的錢包地址中。
二、風(fēng)險(xiǎn)警示
一是增強(qiáng)理性投資意識(shí)，收益越高的理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)越大，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。二是不要受高息誘惑，凡是未經(jīng)政府主管部門批準(zhǔn)的，承諾在一定時(shí)間還本付息的都是非法行為。三是若發(fā)現(xiàn)有人非法吸收公眾存款的行為，請(qǐng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案減少損失。
（案例來(lái)源：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)）
